بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران
هيئت وزيران در جلسه مورخ ۲۸/۱۲/۱۳۸۷ بنا به پيشنهاد شماره ۶۷۸۱۳/۸۷ مورخ ۳/۱۰/۱۳۸۷ بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران و به استناد اصل يكصد و سي و هشتم قانون اساسي جمهوري اسلامي ايران، آئين‌نامه اجرايي نحوه تاسيس و عمليات شعب بانك‌هاي خارجي در ايران را به شرح زير تصويب نمود:

آئين‌نامه اجرايي نحوه تاسيس و عمليات شعب بانك‌هاي خارجي در ايران

بخش اول ـ تعاريف
ماده۱ـ در اين آيين‌نامه، اصطلاحات زير در معاني مشروح مربوط به كار مي‌روند:
۱ـ ايران: كشور جمهوري اسلامي ايران.
۲ـ آيين‌نامه: آيين‌نامه اجرايي نحوه تاسيس و عمليات شعب بانك‌هاي خارجي در ايران.
۳ـ بانك مركزي: بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران.
۴ـ عمليات بانكي: دريافت هرگونه سپرده از عموم و به كارگيري آن در قالب اعطاي وام و تسهيلات به متقاضيان و ارائه انواع ابزارهاي پرداخت در چارچوب قانون پولي و بانكي كشور ـ مصوب ۱۳۵۱ ـ ، قانون عمليات بانكي بدون ربا (بهره) ـ مصوب ۱۳۶۲ ـ و قانون تنظيم بازار غير متشكل پولي ـ مصوب ۱۳۸۳ـ.
۵ـ بانك خارجي: اشخاص حقوقي كه در خارج از ايران به عنوان بانك به ثبت رسيده‌اند و به عمليات بانكي اشتغال دارند و متقاضي تاسيس شعبه در ايران مي‌باشند.
۶ـ شعبه: واحد عملياتي از يك بانك خارجي كه در چارچوب اساسنامه و الزامات مندرج در اين آيين‌نامه به انجام عمليات بانكي در ايران مبادرت مي‌نمايد.
۷ـ سرمايه اعطايي: وجوهي كه بانك خارجي به منظور فعاليت در اختيار شعبه قرار مي‌دهد.
بخش دوم ـ نحوه تاسيس
ماده۲ـ بانك خارجي كه حداقل پنج سال از تاريخ شروع فعاليت آن گذشته باشد، مي‌تواند با رعايت مفاد اين آيين‌نامه به انجام عمليات بانكي در قالب شعبه در ايران مبادرت نمايد. عملكرد مالي بانك خارجي در سه سال گذشته بايد نمايانگر سودآوري آن در طي هر سه سال باشد.
ماده۳ـ حداقل سرمايه اعطايي بانك خارجي به شعبه در ايران پنج ميليون يورو يا معادل آن به ساير ارزهاي معتبر (به تشخيص بانك مركزي) مي‌باشد كه لازم است صددرصد آن قبل از صدور مجوز تاسيس نزد بانك مركزي توديع شود.
تبصره۱ـ بانك مركزي در صورت لزوم مي‌تواند حداقل سرمايه اعطايي بانك خارجي به شعبه در ايران را تغيير دهد.
تبصره۲ـ خروج سرمايه اعطايي بانك خارجي، فقط در زمان انحلال شعبه امكان‌پذير مي‌باشد.
تبصره۳ـ نحوه و شرايط ورود سرمايه اعطايي بانك خارجي، مي‌تواند مطابق با قانون تشويق و حمايت سرمايه‌گذاري خارجي ـ مصوب ۱۳۸۱ ـ و آيين‌نامه اجرايي آن موضوع تصويب نامه شماره ۳۲۵۵۶/ت۲۷۰۳۲هـ مورخ ۲۳/۷/۱۳۸۱ انجام پذيرد.
تبصره۴ـ مدت اعتبار مجوز تاسيس سه ماه مي‌باشد كه با نظر بانك مركزي تا يك سال قابل تمديد مي‌باشد.
ماده۴ـ بانك خارجي، موظف است مراحل تاسيس شعبه و دريافت مجوزهاي مورد‌نياز را مطابق با دستورالعمل اجرايي اين آيين‌نامه كه به تصويب بانك مركزي خواهد رسيد، رعايت كند.
بخش سوم ـ نحوه فعاليت و نظارت
ماده۵ ـ عمليات بانكي شعبه، مشمول مقررات قانون عمليات بانكي بدون ربا (بهره) خواهد بود.
ماده۶ ـ صلاحيت و تخصص‌هاي مورد نياز براي احراز سمت‌هاي مديريتي شعبه، توسط بانك مركزي تعيين مي‌شود.
ماده۷ـ شعبه موظف به توديع سپرده قانوني نزد بانك مركزي مي‌باشد.
تبصره ـ ميزان سپرده قانوني بر اساس نوع سپرده‌ها، توسط بانك مركزي تعيين خواهد شد.
ماده ۸ ـ شعبه موظف است در فعاليت‌هاي خود، ضوابط نظارتي مرتبط با نسبت‌هاي نقدينگي، ايفاي تعهدات و محدوديت‌هاي مربوط به تسهيلات و تعهدات كلان، تسهيلات به اشخاص مرتبط، بيمه سپرده‌ها، مديريت ريسك، رويه‌ها و استانداردهاي حسابداري و همچنين ساز و كارهاي مرتبط با نظام كنترل‌هاي داخلي را كه توسط بانك مركزي تعيين مي‌شود، رعايت نمايد.
ماده۹ـ نظارت بر عمليات شعبه بر عهده بانك مركزي مي‌باشد. بانك مركزي با هدف حفاظت از منابع سپرده‌گذاران، كسب اطمينان از رعايت مقررات اين آيين‌نامه و دستورالعمل اجرايي آن و همچنين ثبات و سلامت مديريت شعبه در مقابله با مخاطرات فراوري و يا محتمل آتي و كفايت منابع شعبه براي مهار اين گونه مخاطرات، اقدامات نظارتي و اصلاحي لازم را بر شعبه اعمال مي‌كند.
بخش چهارم ـ تعطيلي شعبه
ماده ۱۰ـ در موارد زير ممكن است شعبه تعطيل گردد:
الف ـ در صورت عدم تمكين به دستورالعمل‌هاي نظارتي و اصلاحي بانك مركزي.
ب ـ در صورتي كه بانك خارجي درخواست نمايد.
ج ـ در صورتي كه شعبه فعاليت‌ها و عمليات خود را بدون كسب مجوز از بانك مركزي به مدت يك هفته كاري متوقف كرده باشد.
د ـ در صورتي كه براي بانك مركزي محرز گردد اطلاعات و مداركي كه بانك خارجي براي تاسيس شعبه ارسال كرده‌است، نادرست يا مخدوش بوده است.
ماده۱۱‌ـ تصميمات مرتبط با ورشكستگي و تصفيه بانك خارجي در رابطه با تعطيلي شعبه، قابل اجرا نخواهد بود مگر اينكه بانك مركزي از ايفاي تعهدات شعبه در رابطه با سپرده گذاران و ساير مشتريان بانك اطمينان حاصل نمايد.
ماده۱۲ـ بانك خارجي نمي‌تواند قبل از ايفاي تعهدات شعبه خود در مقابل بستانكاران و ساير مشتريان در ايران، نسبت به تعطيلي (انحلال) شعبه اقدام نمايد.
ماده۱۳ـ بانك مركزي موظف است دستورالعمل اجرايي اين آيين‌نامه را كه ناظر بر نحوه تاسيس، فعاليت، نظارت و تعطيلي شعب بانك خارجي در ايران مي‌باشد، ابلاغ نمايد.



معاون اول رئيس جمهور ـ پرويز داودي